ब्लैक मनी छुपाने को स्पेशल लॉकर तक देते हैं निजी बैंक!

कोबरा पोस्ट डॉट कॉम ने देश के तीन बैंकों पर गंभीर आरोप लगाए हैं। एक स्टिंग ऑपरेशन के जरिए कोबरा पोस्ट ने ये दावा किया है कि देश के तीन बड़े निजी बैंक, एचडीएफसी, आईसीआईसीआई और एक्सिस बैंक काले धन को सफेद करने का काम करते हैं। इसके लिए इस बैंक के अधिकारी नियमों की जमकर धज्जियां उड़ाते हैं।

कोबरा पोस्ट ने अपने इस दावे के पक्ष में देश के कई राज्यों में फैली बैंकों की शाखाओं में जाकर स्टिंग ऑपरेशन किया और उसे नाम दिया ऑपरेशन रेड स्पाइडर। इस स्टिंग ऑपरेशन में कोबरा पोस्ट के रिपोर्टर एक काल्पनिक नेता का काल्पनिक एजेंट बना और उस नेता के काल्पनिक काले धन को सफेद करने के लिए बैंकों के दरवाजे पर जा पहुंचा। कोबरा पोस्ट का आरोप है कि एचडीएफसी, आईसीआईसीआई और एक्सिस बैंक कालेधन को अपनी निवेश योजनाओं में खपा देते हैं औऱ इसके लिए बाकायदा ग्राहक का अकाउंट भी खोला जाता है। इतना ही नहीं कैश जमा करवाने के लिए जरूरी पैन कार्ड नंबर भी नहीं मांगा जाता।

बैंक इस काले धन को जमा करने के लिए पैन कार्ड नंबर तक नहीं मांगते। यहां तक कि आरबीआई के नियमों के तहत ग्राहकों की पूरी जानकारी भी हासिल नहीं की जाती। कोबरा पोस्ट के मुताबिक ये बैंक कालेधन की बड़ी रकम को कई छोटे हिस्सों में बांट कर बैंक में जमा करते हैं।

कोबरा पोस्ट डॉट कॉम का आरोप है कि ये बैंक काले धन को सफेद करने के लिए और भी कई गैरकानूनी काम करते हैं। आरोप के मुताबिक अगर इन बैंकों में कालेधन की बहुत बड़ी रकम आती है तो उसे सफेद करने के लिए कई बेनामी अकाउंट बनाए जाते हैं। कई बार काले धन को खपाने के लिए दूसरे ग्राहकों के अकाउंट का इस्तेमाल भी होता है। कोबरा पोस्ट के दावे के मुताबिक काले धन को सफेद करने के लिए बैंक ऐसे ड्राफ्ट बनाते हैं जिसका जिक्र काला धन देने वाले ग्राहक के अकाउंट में नहीं होता।

कोबरा पोस्ट के आरोप गंभीर हैं। वो बैंकों की नीयत और कामकाज के तरीके पर संगीन सवाल खड़े कर रहा है। कोबरा पोस्ट ये आरोप लगा रहा है कि ये बैंक भारी मुनाफा कमाने के लिए कैसे नियमों की धज्जियां उड़ाते हैं। कोबरा पोस्ट के आरोप के मुताबिक बैंक काला धन देने वाले ग्राहकों की पहचान गोपनीय रखते हैं। बैंक काला धन खपाने के लिए जरूरत के हिसाब से उस ग्राहक का अकाउंट खोलते और बंद करते रहते हैं। वो अपनी कई योजनाओं में अलग-अलग नामों से निवेश करते हैं। कोबरा पोस्ट का दावा है कि अधिकतर बैंक फर्जी नामों का इस्तेमाल करते हैं।

हालांकि देश के सबसे बड़े निजी बैंकों में से एक HDFC ने इन आरोपों को तथ्यहीन करार दिया है, वहीं ICICI ने आरोपों पर चिंता जताते हुए अपनी जांच बिठा दी है। बैंक जांच करने की बात कर रहे हैं। लेकिन कोबरा पोस्ट के आरोप यहीं नहीं रुकते। उसका दावा है कि उसके स्टिंग में बैंक अधिकारियों ने उनसे यहां तक कहा कि काले धन की बड़ी नकदी रखने के लिए उनके पास खास तरह के बड़े लॉकर भी हैं। इनमें करोड़ों रुपये कैश रखे जा सकते हैं। बैंकिंग के घंटों के बाद खास तौर पर ये विशेष ग्राहक जाकर अपने लॉकर चेक कर सकते हैं। आरोपों के मुताबिक अगर एक बार डील हो गई तो बैंक के लोग नोट गिनने की मशीन लेकर खुद काला धन लेने ग्राहक के घर जाते हैं। दावे के मुताबिक बैंक काला धन विदेश भेजने में भी मदद करते हैं।